최근 국내 주식시장이 부진을 겪고 있는 가운데, 많은 투자자들이 미국 배당주로 눈을 돌리고 있습니다. 특히 S&P 500 지수 내 고배당주와 ETF는 안정적인 수익을 안겨주는 매력적인 선택지로 부각되고 있습니다. 이번 포스팅에서는 미국 배당주의 개념, 투자 전략, 그리고 고배당 ETF에 대해 상세히 알아보겠습니다.
배당주란 무엇인가?
배당주는 기업이 발생한 이익의 일부를 주주에게 배분하는 주식을 의미합니다. 주식 투자에서 배당금은 시세차익과 함께 두 가지 주요 수익원 중 하나로, 미국 기업들은 대체로 주주 친화적인 정책을 유지하고 있습니다. 이러한 배당 정책은 투자자들에게 안정적인 수익을 제공합니다.
배당주에 투자함으로써 투자자는 주식 가격 상승 외에도 정기적인 수익을 기대할 수 있습니다. 이는 특히 경제 불황기에도 안정적인 수익을 제공하여 포트폴리오의 리스크를 줄이는 데 기여합니다.
미국 배당주 투자 전략
1. 캘린더 전략
캘린더 전략은 월별로 수익을 수령할 수 있도록 포트폴리오를 구성하는 방법입니다. 서로 다른 지급 스케줄을 가진 주식들을 조합하여 매월 꾸준한 현금 흐름을 확보할 수 있습니다. 예를 들어, 분기별로 배당금을 지급하는 주식들을 포함시키면, 매월 일정한 금액의 현금을 확보할 수 있습니다. 이러한 방식은 특히 현금 흐름이 중요한 투자자에게 유리합니다.
2. 재투자 전략
배당금을 받은 후 같은 회사의 주식을 재구매하여 주식 수와 금액이 점차 증가하는 복리 효과를 누리는 방식입니다. 이 방법은 장기적으로 자산을 증대시키는 데 매우 효과적입니다. 재투자를 통해 배당금이 다시 투자되어 더 많은 주식을 보유하게 되고, 이는 시간이 지남에 따라 더욱 큰 수익을 가져다줄 수 있습니다.
3. 배당 이력 분석
어떤 주식이 얼마나 오랫동안 배당을 지속했는지를 확인하는 것도 중요합니다. 미국 시장에서는 50년 이상 지속해서 배당금을 지급한 기업들도 있습니다. 이러한 기업들은 안정성과 신뢰성을 기반으로 투자자들에게 매력적인 선택이 될 수 있습니다. 배당 이력이 긴 기업들은 경제 불황기에도 꾸준히 배당금을 지급하는 경향이 있어 리스크 관리에 유리합니다.
미국 배당주 순위
미국 주식 시장은 한국에 비해 기업 실적의 안정성이 높고 장기간에 걸쳐 배당금을 증가시키는 경향이 있습니다. 투자할 배당주를 선택할 때는 과거의 배당 이력을 확인하는 것이 중요합니다. 미국 기업들은 분기별로 배당금을 지급하기 때문에, 한국처럼 특정 월에 배당락이 발생하는 경우가 적습니다. 이에 따라 주식 가격 하락 방어가 잘 되는 특징이 있습니다.
| 순위 | 종목 | 배당수익률 |
| 1 | Altria Group Inc. | 9.6% |
| 2 | Leggett & Platt, Inc. | 7.8% |
| 3 | 3M Co. | 6.3% |
| 4 | Universal Corp. | 5.9% |
| 5 | Canadian Utilities Ltd. | 5.7% |
| 6 | Northwest Natural Holding Co. | 5.2% |
| 7 | Black Hills Corporation | 4.8% |
| 8 | Federal Realty Investment Trust | 4.7% |
| 9 | United Bankshares, Inc. | 4.4% |
| 10 | Abbvie Inc. | 4.3% |
배당수익률 상위 5종목
미국의 배당수익률 상위 5종목은 모두 5년 전 대비 배당금이 증가한 기업들로, 최근 10% 이상 감소한 기업들은 제외하였습니다. 이들 종목은 다음과 같은 섹터에 분포하고 있습니다:
| 섹터 | 개수 |
| 부동산 | 20개 |
| 금융서비스 | 18개 |
| 경기소비재 | 3개 |
| 통신서비스 | 2개 |
| 필수소비재 | 2개 |
| 에너지 | 2개 |
| 산업재 | 1개 |
| 유틸리티 | 1개 |
| 소재 | 1개 |
이처럼 부동산과 금융 섹터가 강세를 보이고 있으며, 이러한 배당주들은 안정적인 수익을 제공하여 장기 투자에 적합한 자산으로 평가받고 있습니다.
| 순위 | 종목명 | 배당수익률 |
| 1 | ORC (Orchid Ilsland Capital Inc) | 16% |
| 2 | ABR (Arbor Realy Trust Inc.) | 13.3% |
| 3 | HRZN (Horizon Technology Finance Corp.) | 11.8% |
| 4 | KW (Kennedy - Wilson Holdings Inc.) | 11.3% |
| 5 | PFLT (PennantPark Floating Rate Capital Ltd.) | 10.9% |
고배당 ETF
고배당주를 모아 운용하는 ETF는 월배당이 가능한 상품입니다. 개별 종목에 비해 상대적으로 안전성이 높고, 안정적인 수익을 추구하는 투자자들에게 적합합니다. ETF는 다양한 주식에 분산 투자할 수 있는 장점을 제공하므로, 리스크를 줄이면서 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다.
| 순위 | 티커 | 배당률 |
| 1 | CONY | 73.67% |
| 2 | QQQY | 69.95% |
| 3 | KLIP | 50.92% |
| 4 | TSLY | 49.59% |
| 5 | NVDY | 36.57% |
| 6 | APLY | 30.41% |
| 7 | SPYI | 12.45% |
| 8 | TLTW | 12.33% |
| 9 | QYLD | 12.02% |
| 10 | CYLD | 10.13% |
고배당 ETF의 장점
● 안정성: 개별 주식보다 리스크가 적습니다. ETF는 여러 종목에 분산 투자하므로 특정 기업의 부진이 전체 성과에 미치는 영향을 줄일 수 있습니다.
● 다양한 투자: 여러 종목에 분산 투자할 수 있어 위험을 줄입니다. 이를 통해 특정 산업이나 기업에 대한 의존도를 낮출 수 있습니다.
● 정기적인 수익: 월별 또는 분기별로 배당금을 수령할 수 있습니다. 이는 투자자에게 지속적인 현금 흐름을 제공합니다.
미국 배당주와 고배당 ETF는 현재 부진한 국내 주식시장 속에서 안정적인 수익원을 찾는 투자자들에게 매력적인 선택이 될 수 있습니다. 장기적인 투자 관점에서 배당주에 대한 관심을 가지고, 적절한 투자 전략을 수립하여 안정적인 수익을 확보하시기 바랍니다. 안정적인 배당 수익을 통해 금융적 자유를 이룰 수 있는 기회를 놓치지 마세요.